Sàn giao dịch tiền điện tử là gì?

Một sàn giao dịch tiền điện tử (crypto exchange) đóng vai trò rất quan trọng trong thế giới tiền điện tử. Chúng cho phép người dùng mua, bán và giao dịch các tài sản crypto của mình một cách khá tiện lợi. Tuy nhiên, liệu đây có phải là cách tốt nhất để lưu trữ crypto của bạn hay không?

Giải thích ngắn gọn về sàn giao dịch crypto

Các sàn giao dịch tiền điện tử là một trong những thành phần cốt lõi của hệ sinh thái crypto. Đây là nơi phổ biến nhất để mua và bán các loại tiền điện tử.

Phần lớn những người mới tham gia thị trường thường bước những bước đầu tiên vào thế giới crypto thông qua các sàn giao dịch này. Nhiều công ty tiền điện tử nổi tiếng như Coinbase, Binance, Changelly, Bittrex và Kraken thực chất đều là các nền tảng sàn giao dịch.

Bên cạnh việc mua và bán tiền điện tử, các sàn giao dịch còn thường được sử dụng như một nơi lưu trữ các tài sản crypto mới mua, cũng như là nơi để giao dịch (trade) một loại tài sản kỹ thuật số lấy loại khác.

Hãy cùng xem xét chi tiết từng dịch vụ mà các sàn giao dịch cung cấp.

Các dịch vụ mà sàn giao dịch crypto cung cấp

Mua tiền điện tử:

Hầu hết các sàn giao dịch crypto cung cấp dịch vụ toàn cầu để mua nhiều loại tài sản kỹ thuật số khác nhau, và thường hỗ trợ các đồng tiền quan trọng như Bitcoin, Ethereum và XRP.

Những nền tảng này là lựa chọn rất phổ biến đối với những người muốn mua những đồng crypto đầu tiên của mình, hoặc tham gia vào các chiến lược như crypto arbitrage (kinh doanh chênh lệch giá).

Bạn có thể sử dụng đô la Mỹ, Euro hoặc nhiều loại tiền pháp định khác để mua Bitcoin một cách dễ dàng thông qua thẻ tín dụng, PayPal hoặc chuyển khoản ngân hàng.

Bán tiền điện tử:

Tương tự như khi mua, bạn cũng có thể chuyển đổi nhiều loại tiền điện tử trở lại thành Euro, Yên Nhật hoặc đô la Mỹ thông qua các sàn giao dịch. Thông thường quá trình này sẽ được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng, nghĩa là bạn sẽ nhận được tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của mình.

Lưu trữ tài sản crypto của bạn:

Sau khi bạn mua Bitcoin trên một sàn giao dịch, sàn sẽ lưu trữ BTC mới mua của bạn trên nền tảng của họ. Danh mục tài sản (portfolio) của bạn thường được hiển thị theo cách thân thiện với người dùng và dễ truy cập.

Việc giữ crypto trên sàn khá tiện lợi: chúng rất dễ truy cập và bạn chỉ cần thực hiện rất ít thao tác để gửi crypto. Tuy nhiên, sự tiện lợi này đi kèm với những rủi ro và hạn chế đáng kể – chúng ta sẽ nói rõ hơn ở phần sau.

Giao dịch tài sản crypto:

Các sàn giao dịch cũng cung cấp một cách dễ dàng để giao dịch một loại tiền điện tử sang loại khác. Nhiều trader chuyên nghiệp sử dụng các nền tảng sàn giao dịch để cố gắng kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhanh chóng mà thị trường tiền điện tử thường xuyên trải qua.

Các website như CoinMarketCap cũng có thể là công cụ hữu ích cho mục đích này, vì chúng hiển thị thông tin như biến động giá, thứ hạng và tổng vốn hóa thị trường (market cap) của các loại tiền điện tử.

Bắt đầu như thế nào

Bắt đầu hành trình crypto của bạn thông qua một sàn giao dịch thường khá đơn giản, giúp bất kỳ ai cũng có thể lên “chuyến tàu crypto”. Hãy cùng xem qua các bước cơ bản.

Bước 1: Tạo tài khoản

Trước khi bắt đầu hành trình trên một sàn giao dịch, bạn cần tạo tài khoản trên sàn mà mình lựa chọn. Thông thường, bạn sẽ cần cung cấp địa chỉ email và thiết lập mật khẩu, mặc dù một số sàn cũng cho phép đăng ký bằng số điện thoại. Sau đó, bạn sẽ cần cung cấp thêm một số thông tin cá nhân như họ và tên, ngày sinh,…

Bước 2: Xác minh tài khoản

Tài khoản của bạn lúc này đã được tạo, nhưng bạn chưa thể thực hiện mua bán hoặc giao dịch ngay lập tức. Giai đoạn tiếp theo là xác minh tài khoản. Trong quá trình này, bạn thường phải hoàn thành quy trình Know Your Customer (KYC), tức là cung cấp thông tin cá nhân – thường bao gồm ảnh hộ chiếu hoặc chứng minh nhân dân. Sau đó, sàn giao dịch sẽ xác minh danh tính của bạn.

Bước 3: Mua crypto

Chúc mừng, tài khoản của bạn đã được xác minh! Bây giờ bạn có thể bắt đầu hành trình crypto của riêng mình bằng cách mua các loại tiền điện tử mong muốn thông qua thẻ tín dụng hoặc chuyển khoản ngân hàng. Bạn cũng có thể gửi giao dịch đến địa chỉ ví mà sàn cung cấp, sau đó bắt đầu giao dịch hoặc bán chúng.

Các sàn giao dịch thường tính phí cho mỗi dịch vụ trong ba dịch vụ trên, nghĩa là họ sẽ thu một khoản phí từ mỗi lệnh mua, bán và giao dịch mà bạn thực hiện trên nền tảng của họ. Đây chính là một trong những nguồn doanh thu chính của họ.

Khi lựa chọn sàn giao dịch phù hợp, điều quan trọng là bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng trước. Thông thường, nên chọn một sàn giao dịch có uy tín tốt và mức thanh khoản cao.

Sàn giao dịch crypto tiện lợi nhưng hạn chế sự tự do của bạn

Các sàn giao dịch cung cấp khá nhiều tính năng quan trọng thông qua một giao diện thường rất thân thiện với người dùng. Không có gì ngạc nhiên khi nhiều người dùng để crypto của mình trên sàn, bởi vì giao diện của chúng rất dễ sử dụng và tiện lợi. Việc sở hữu crypto thông qua sàn giao dịch nhìn chung khá đơn giản.

Ngoại trừ một điều: bạn không thực sự sở hữu crypto đó.

Bạn còn nhớ việc sàn giúp bạn lưu trữ crypto một cách tiện lợi không? Vấn đề ở đây là bạn không phải là người kiểm soát chúng. Bạn không có toàn quyền kiểm soát crypto của mình, cũng như không hoàn toàn tự do làm bất cứ điều gì bạn muốn với chúng – sàn giao dịch mới là bên kiểm soát. Đây chính là lý do tại sao sàn có thể đặt ra những giới hạn đối với hoạt động crypto của bạn.

Ví dụ, họ có thể đặt giới hạn rút tiền tối thiểu hoặc tối đa. Điều này cũng có nghĩa là nếu sàn gặp sự cố dịch vụ, bạn sẽ không có cách nào truy cập tài sản crypto của mình. Nguyên nhân là vì bạn không sở hữu private key của mình. Người nắm giữ private key sẽ có toàn quyền kiểm soát số tiền tại địa chỉ blockchain liên kết với khóa đó.

Khi bạn mua coin thông qua sàn giao dịch, họ mới là người sở hữu private key – không phải bạn. Đây chính là nguồn gốc của câu nói nổi tiếng trong crypto: “Not your keys, not your coins.”

Một mối lo ngại thực sự đối với sàn giao dịch crypto: bảo mật

Việc không có toàn quyền kiểm soát tiền của mình và không có sự tự do sử dụng chúng theo ý muốn rõ ràng là không lý tưởng. Bên cạnh đó, bạn cũng không có quyền kiểm soát mức độ bảo mật của số crypto mà mình đã vất vả kiếm được – điều này thực tế quan trọng hơn bạn nghĩ.

Mặc dù bạn có thể bảo vệ tài khoản của mình khá tốt bằng cách sử dụng mật khẩu phức tạp và xác thực hai yếu tố (2FA), nhưng bạn vẫn không có quyền kiểm soát mức độ bảo mật của chính nền tảng đó.

Các sàn giao dịch crypto là mục tiêu lý tưởng của hacker, bởi vì chúng chứa một lượng lớn tài sản crypto có thể bị đánh cắp – và thực tế các cuộc tấn công đã xảy ra nhiều lần. Một vụ hack gây chấn động như Mt.Gox năm 2014 (460 triệu USD bị đánh cắp) đã xảy ra, và những sự kiện tương tự vẫn liên tục xuất hiện trên các mặt báo trong nhiều năm qua. Kể từ đó, các sàn giao dịch đã cải thiện đáng kể hệ thống của mình, và nhiều nền tảng đã bổ sung bảo hiểm tài sản. Tuy nhiên, các vụ hack lớn vẫn xảy ra nhiều lần mỗi năm – ví dụ gần đây là vụ hack KuCoin trị giá 150 triệu USD.

Con đường an toàn dẫn đến tự do tài chính

Hãy làm rõ một điều: sàn giao dịch rất giỏi trong việc thực hiện chức năng cốt lõi của mình – cho phép bạn mua, bán và giao dịch crypto. Tuy nhiên, chúng không được thiết kế để lưu trữ dài hạn, và thường hạn chế những gì bạn có thể làm với tài sản kỹ thuật số của mình. Việc tự sở hữu private key sẽ mang lại cho bạn quyền tự do tuyệt đối đối với crypto của mình.

Các ví cứng chính là cách để kiểm soát crypto của bạn một cách an toàn. Ví Ledger sử dụng các con chip bảo mật cao cấp nhất để lưu trữ private key ngoại tuyến (offline).

Khi kết hợp thiết bị Ledger với ứng dụng Ledger Wallet, bạn sẽ có một con đường an toàn và tiện lợi để hướng tới sự độc lập và tự do tài chính. Gần đây, chúng tôi thậm chí còn bổ sung một trong những tính năng phổ biến nhất của các sàn giao dịch crypto: khả năng mua crypto thông qua đối tác của chúng tôi.

Điểm thay đổi lớn nằm ở chỗ: crypto của bạn sẽ được gửi trực tiếp đến một địa chỉ mà bạn hoàn toàn kiểm soát và bảo mật. Và trong tương lai, sẽ còn nhiều tính năng hơn nữa…

P/S: Bạn có biết rằng bạn có thể mua ví Ledger bằng tiền điện tử không? Bạn có thể sử dụng Crypto.com Pay làm phương thức thanh toán cho việc này.