Hướng dẫn đầy đủ về giao dịch tiền điện tử

Bạn muốn học cách giao dịch crypto? Hãy bắt đầu với hướng dẫn toàn diện này. Dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà giao dịch có kinh nghiệm, chúng ta hãy cùng tìm hiểu và khám phá thế giới đầy hấp dẫn của crypto trading.

Giao dịch tiền điện tử là gì?

Giao dịch tiền điện tử là hoạt động mua và bán các loại tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH), nhằm tạo ra lợi nhuận. Khác với các thị trường tài chính truyền thống, thị trường crypto hoạt động 24 giờ mỗi ngày. Để bắt đầu, bạn cần có một ví crypto và một sàn giao dịch (exchange) để thực hiện giao dịch.

Nếu bạn muốn giao dịch crypto, bạn cần dự đoán biến động giá của một loại tiền điện tử để tạo lợi nhuận. Mục tiêu là mua ở giá thấp và bán ở giá cao, hoặc ngược lại, bằng cách tận dụng biến động giá trên thị trường tiền điện tử. Việc hiểu rõ động lực vận hành của thị trường sẽ giúp giảm thiểu thua lỗ và tối đa hóa lợi nhuận.

Giao dịch tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Nói một cách đơn giản, người mua và người bán sẽ thỏa thuận mức giá của một loại tiền điện tử cụ thể thông qua một sàn giao dịch. Sàn giao dịch này đóng vai trò xác định giá trị thị trường của tài sản.

Thông thường, người mua đặt giá thấp hơn người bán, tạo nên hai phía của sổ lệnh (order book). Khi số lượng người mua nhiều hơn người bán, giá sẽ tăng; ngược lại, khi người bán nhiều hơn người mua, giá sẽ giảm.

Để giao dịch tiền điện tử, bạn cần sử dụng một sàn giao dịch crypto. Các sàn này thường có hai loại chính: sàn giao dịch tập trung (CEX) và sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

Các sàn crypto cho phép chúng ta giao dịch crypto như thế nào?

CEX được vận hành bởi một công ty duy nhất, đúng như tên gọi “sàn giao dịch tập trung”. Chúng cho phép người dùng giao dịch với những người dùng khác thông qua hệ thống sổ lệnh (order book).

Hệ thống này hiển thị các lệnh mua và bán của trader, cho phép người dùng đặt limit order (lệnh giới hạn) hoặc market order (lệnh thị trường) để mua hoặc bán một loại crypto cụ thể. Tuy nhiên, các CEX thường yêu cầu người dùng nạp tiền vào ví lưu ký. Điều này có nghĩa là sàn giao dịch giữ quyền kiểm soát cuối cùng đối với ví đó, bao gồm cả tài sản trong địa chỉ ví.

Ngược lại, DEX là nền tảng phi lưu ký. Điều đó có nghĩa là bạn có thể sử dụng chúng với ví không lưu ký, cho phép người dùng thực sự sở hữu tài sản của mình.

Thay vì sử dụng hệ thống order book, DEX sử dụng liquidity pools (bể thanh khoản) được quản lý bởi smart contract. Để xác định giá của một loại tiền điện tử theo cách phi tập trung, DEX tính toán giá dựa trên tỷ lệ token trong pool thông qua hệ thống Automated Market Maker (AMM). Người dùng sẽ mua hoặc bán crypto bằng cách giao dịch trực tiếp với pool thanh khoản.

Dù sử dụng CEX hay DEX, các nhà giao dịch đều phải xác định cơ hội kiếm lợi nhuận từ biến động giá trên thị trường crypto. Điều này có thể bao gồm nhiều chiến lược kết hợp, chẳng hạn như sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, xây dựng kế hoạch giao dịch vững chắc, và quản lý rủi ro cẩn thận.

Xây dựng kế hoạch giao dịch crypto

Một kế hoạch giao dịch (trading plan) là yếu tố cực kỳ quan trọng khi giao dịch tiền điện tử, vì nó giúp xác định mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và phương pháp giao dịch tổng thể.

Tuy nhiên, cần nhớ rằng mỗi phong cách và chiến lược giao dịch khác nhau đều đi kèm với những rủi ro và phần thưởng khác nhau.

Ví dụ, với chiến lược Dollar-Cost Averaging (DCA), bạn sẽ mua một lượng crypto cố định theo định kỳ, bất kể giá của nó là bao nhiêu. Ý tưởng ở đây là giảm tác động của biến động thị trường. Tuy nhiên, chiến lược này cũng có chi phí cơ hội và rủi ro về thời điểm thị trường. Hãy cùng xem qua một số phong cách giao dịch crypto phổ biến.

Các phong cách giao dịch crypto phổ biến

Trader có thể áp dụng nhiều phong cách giao dịch khác nhau, tùy thuộc vào mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư. Dưới đây là ba phương pháp chính:

Giao dịch theo ngày

Còn được gọi là giao dịch trong ngày (intraday trading), phương pháp này liên quan đến việc mua và bán crypto trong cùng một ngày giao dịch nhằm tận dụng biến động giá ngắn hạn. Các nhà giao dịch theo ngày thường sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật để xác định xu hướng và mô hình giá trong ngắn hạn, và thường thực hiện nhiều giao dịch trong ngày.

Giao dịch theo ngày đòi hỏi mức độ tập trung rất cao, cùng với chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả, bởi vì tần suất giao dịch cao có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể nếu không được kiểm soát tốt.

Mặc dù giao dịch theo ngày mang lại tiềm năng lợi nhuận nhanh, nhưng việc liên tục phản ứng với các xu hướng ngắn hạn có thể gây căng thẳng và tiềm ẩn rủi ro rất lớn.

Giao dịch theo xu hướng / biến động giá

Trong phương pháp này, trader giữ vị thế crypto từ vài ngày đến vài tuần để tận dụng biến động giá trung hạn.

Các swing trader sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật để xác định xu hướng thị trường. Nói cách khác, họ phân tích xu hướng tăng và giảm của một đồng coin hoặc token, nhằm bắt được một phần của đợt biến động giá lớn hơn.

Mặc dù swing trading thoải mái hơn day trading, nhưng phương pháp này vẫn đòi hỏi sự chuẩn bị, nghiên cứu, kỷ luật và quản lý rủi ro cẩn thận để thực hiện hiệu quả và tránh thua lỗ đáng kể.

Giao dịch theo vị thế

Còn được gọi là trend trading, phương pháp này liên quan đến việc giữ vị thế crypto trong nhiều tuần đến nhiều tháng để tận dụng biến động giá dài hạn. Nhà giao dịch theo vị thế thường sử dụng phân tích cơ bản (fundamental analysis) để đánh giá giá trị nội tại và tiềm năng tăng trưởng của một loại crypto. Họ thường thực hiện ít giao dịch hơn so với day trader hoặc swing trader.

Giao dịch theo vị thế đòi hỏi tầm nhìn dài hạn, cùng với sự kiên nhẫn và kỷ luật, để đạt được kết quả mong muốn.

Mặc dù giao dịch theo vị thế ít tốn thời gian hơn và dễ học hơn, giúp người giao dịch dự đoán xu hướng thị trường hiệu quả hơn, nhưng đây là chiến lược dài hạn, yêu cầu khóa vốn và duy trì vị thế trong thời gian dài. Như vậy, mỗi phong cách giao dịch đều có những rủi ro và lợi ích riêng, đồng thời yêu cầu những kỹ năng và chiến lược khác nhau để thành công.

Nếu bạn muốn giao dịch crypto: DYOR

DYOR (viết tắt của Do Your Own Research) là thuật ngữ phổ biến trong cộng đồng tiền điện tử, nhằm nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định giao dịch.

Khi giao dịch crypto, điều quan trọng là phải hiểu thị trường, công nghệ nền tảng và các rủi ro – cơ hội tiềm năng. Điều này đòi hỏi bạn phải dành thời gian nghiên cứu và phân tích nhiều loại dữ liệu, bao gồm xu hướng thị trường, biến động giá lịch sử, cũng như tin tức và sự kiện liên quan.

Phân tích thị trường

Một công cụ quan trọng trong quá trình nghiên cứu là biểu đồ nến, giúp trực quan hóa biến động giá trong một khoảng thời gian nhất định. Thông qua việc phân tích biểu đồ nến, trader có thể xác định các xu hướng và mô hình thị trường, chẳng hạn như mức hỗ trợ, mức kháng cự, xu hướng tăng (bullish), xu hướng giảm (bearish) và mức độ biến động giá.

Xác định xu hướng

Thị trường về bản chất là tập hợp những người mua và bán, và việc đọc thị trường liên quan đến việc phát hiện các xu hướng theo thời gian.

Có hai xu hướng chính bullish (tăng giá) – giá tăng ổn định và bearish (giảm giá) – giá giảm ổn định. Các chuyển động tăng mạnh thường được gọi là “pump”, còn các chuyển động giảm mạnh được gọi là “dump”.

Ngoài ra, xu hướng tăng và giảm cũng có thể tồn tại bên trong các xu hướng lớn hơn, tạo ra đỉnh cao hơn hoặc thấp hơn, đáy cao hơn hoặc thấp hơn. Giai đoạn tích luỹ là trạng thái khi giá dao động ngang trong một phạm vi, thường xảy ra sau một xu hướng mạnh, trước khi đảo chiều xu hướng, hoặc trong giai đoạn nhu cầu và khối lượng giao dịch thấp.

Xây dựng danh mục crypto

Việc xây dựng crypto portfolio bao gồm lựa chọn nhiều loại tiền điện tử khác nhau với mức rủi ro và động lực thị trường khác nhau, còn được gọi là đa dạng hóa. Mục đích của việc này là phân tán rủi ro và giảm sự phụ thuộc vào một tài sản hoặc một lĩnh vực thị trường duy nhất.

Các loại coin và token phổ biến bao gồm:

• Coin và token dùng cho thanh toán như BTC và ETH, có thể sử dụng cho giao dịch trong thế giới crypto.
• Token có tính bảo mật, đại diện cho quyền sở hữu tài sản cơ sở, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc bất động sản.
• Token có tính ứng dụng như BNB và BAT, có chức năng sử dụng cụ thể trong một hệ sinh thái blockchain.
• Token quản trị như COMP, cho phép người dùng tham gia quản trị blockchain.
• In-game tokens, chẳng hạn như trong trò chơi play-to-earn Axie Infinity, đại diện cho tiền tệ hoặc vật phẩm trong game. Token AXS được người chơi kiếm được và giao dịch trên các sàn bên thứ ba.
• NFTs, như CryptoPunks, là token không thể thay thế (non-fungible token) đại diện cho quyền sở hữu một tài sản kỹ thuật số độc nhất.

Tuy nhiên, cần nhớ rằng giao dịch các cryptocurrency truyền thống như BTC khác với các loại tài sản mới như NFT hoặc gaming tokens, vì chúng có trường hợp sử dụng, động lực thị trường và yếu tố ảnh hưởng giá khác nhau.

Cách bắt đầu giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử có thể là một hoạt động thú vị và tiềm năng mang lại lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Trước khi bắt đầu, bạn cần có kiến thức đầy đủ và hiểu rõ các rủi ro liên quan để đưa ra quyết định tốt hơn. Dưới đây là các bước cơ bản: mua crypto, chọn sàn giao dịch và bán crypto.

Mua crypto

Để bắt đầu giao dịch, trước tiên bạn cần mua tài sản crypto mà bạn muốn giao dịch. Nếu bạn là người mới muốn mua crypto bằng tiền pháp định (fiat), có nhiều lựa chọn khác nhau.

Một trong những cách phổ biến nhất là sử dụng sàn giao dịch tập trung được chính phủ cho phép.

Chọn sàn giao dịch

Khi lựa chọn nền tảng giao dịch crypto, bạn cần xem xét nhiều yếu tố khác nhau. Ví dụ, bạn có thể muốn kiểm tra các loại lệnh được hỗ trợ, hoặc liệu sàn có cung cấp derivatives (phái sinh) hoặc đòn bẩy (leverage) hay không.

Có thể bạn đang tìm kiếm khả năng tích hợp với trading bots, hoặc mức phí giao dịch ưu đãi cho trader. Việc chọn sàn giao dịch có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp, nhưng có một số điểm quan trọng cần nhớ.

Như đã đề cập, mỗi sàn cung cấp mức độ quyền kiểm soát tài sản khác nhau. DEX cho phép bạn tự quản lý tài sản, trong khi CEX thì không. Ngoài ra, cấu trúc phí của chúng cũng khác nhau. Phí giao dịch, phí nạp và phí rút không được tiêu chuẩn hóa. Tuy nhiên, thông thường DEX có chi phí thấp hơn so với CEX.

Bán crypto

Sau đó là bước bán crypto, một phần không thể thiếu trong hoạt động giao dịch. Chốt lời có nghĩa là bán một phần hoặc toàn bộ crypto để đổi sang tiền pháp định như USD, EUR,…Khi giá trị crypto của bạn tăng lên, bạn có thể bán để khóa lợi nhuận và giảm rủi ro biến động thị trường. Đây là chiến lược quan trọng giúp trader duy trì lợi nhuận ổn định.

Bạn có thể bán crypto theo nhiều cách:

• Thông qua sàn giao dịch crypto.
• Giao dịch trực tiếp, ví dụ đổi crypto sang fiat qua nền tảng P2P.
• OTC (Over-the-counter), giao dịch với broker hoặc dealer theo mức giá thương lượng, thường dùng cho giao dịch khối lượng lớn.
• Thông qua crypto ATM vật lý, tại địa điểm thực tế mà bạn phải đến trực tiếp.

Giao dịch crypto hiệu quả cần công cụ và kiến thức

Giờ đây, bạn đã có kiến thức cần thiết để chọn nền tảng và phương pháp giao dịch phù hợp. Nhưng làm thế nào để lựa chọn giữa các nền tảng khác nhau? Tại sao không có một nền tảng duy nhất làm được tất cả? Thực tế là có thể.

Ứng dụng Ledger Wallet cho phép bạn mua, bán và giao dịch crypto thông qua các đối tác của Ledger, như Binance, Cryptonovae, và nhiều nền tảng khác. Hệ sinh thái Ledger rất rộng lớn, và Ledger Wallet không phải là điểm kết thúc trong hành trình crypto trading của bạn. Việc giao dịch các tài sản có giá trị lớn luôn đi kèm rủi ro cao, vì vậy điều quan trọng là phải giữ chúng an toàn.

Trước khi giao dịch, hãy bảo mật tài sản crypto của bạn

Để giữ tài sản an toàn, bạn cần lưu trữ private keys của mình ngoại tuyến (offline). Cách đơn giản nhất là sử dụng hardware wallet, chẳng hạn như các thiết bị do Ledger cung cấp. Khi sử dụng ví cứng, bạn thường cần kết nối thiết bị với máy tính hoặc điện thoại để quản lý crypto. Tuy nhiên, private key của bạn sẽ không bao giờ rời khỏi thiết bị.

Các thiết bị Ledger còn có tính năng mã PIN, giúp bảo vệ khóa riêng dễ dàng hơn. Ngoài ra, màn hình của thiết bị không thể bị hack, cho phép bạn ký giao dịch một cách an toàn và yên tâm.

Điều này đặc biệt quan trọng đối với crypto trader, những người cần đảm bảo tài sản của mình luôn được bảo vệ. Hơn nữa, các thiết bị Ledger vẫn có thể kết nối với toàn bộ hệ sinh thái blockchain thông qua Ledger Wallet. Ledger Wallet cung cấp nhiều ứng dụng giao dịch khác nhau, giúp trải nghiệm crypto trading của bạn trở nên đơn giản và an toàn nhất có thể.

Hiện tại, các thiết bị ví lạnh Ledger luôn có mặt sẵn tại DigiBit – đại lý uỷ quyền của Ledger tại Việt Nam. Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, bạn luôn có thể liên hệ với Team DigiBit để được hỗ trợ.